邮储银行赣州市分行：筑牢案防合规管理基石助推分行纵深发展

　　今年以来，邮储银行赣州市分行围绕“警示教育、深化整改、生态建设、合规文化”四大主题，通过不断完善内控合规管理机制、强化检查整改问责闭环管理、持续开展常态化警示教育及内控合规主题活动等系列举措，深化“不敢作案”“不能作案”“不想作案”的案防工作机制，助推全市分行高质量跨越式发展。

　　不断扎牢“防”的篱笆。该市分行按季度开展制度梳理、评估、规划，深入查找内控制度存在的漏洞和不足，及时制定完善内控制度，确保覆盖所有风险点。积极开展制度重检工作，组织各条线开展制度学习，重点关注制度问题整改情况，确保内部制度的统一性、协调性、合规性。持续开展内控合规主题活动，在连续两年开展内控合规提质增效活动的基础上，认真组织开展内控合规提质增效“总结深化年”，制定工作方案，细化任务举措，巩固前两年内控合规提质增效活动所取得的成果。此外，该市分行持续开展常态化警示教育活动，积极推广《商业银行重点风险防控手册》应用、组织开展内控合规知识竞赛、组织召开案防合规警示教育大会及培训，不断提升员工遵规守纪和合规意识。

　　逐步提升“治”的效能。该市分行积极推行风险经理派驻管理，在辖内各一级支行派驻风险经理，通过风险经理“第三只眼”“贴身”防控作用，让欲违规人员“不敢为”，防范各类案件和风险事件。强化监督检查，制定印发全年检查计划，明确检查频次、检查时间、检查范围及内容，分门别类、挂条挂账，确保各项检查计划按时有序完成；融合现场和非现场检查工作，充分运用内部系统，筛选风险数据开展现场核实，进一步提升检查质效，深挖隐蔽性违规问题。此外，该市分行组织开展案防合规“领题破题”活动，采取条线管理部门和县支行双线领题，各自破题方式，以风险问题为导向，紧密结合中心工作，分层分级组织领题破题，进一步提升案防合规工作质效。

　　持续保持“惩”的高压。该市分行结合监管机构及上级行工作要求，制定印发条线管理责任追究工作相关指导意见，进一步规范完善从条线管理层到员工的责任认定与追究机制，切实解决“问下不问上”“问前不问后”问题，形成良好的行为规范，深入推进全市分行内控合规文化建设。深入开展员工违规行为处理办法宣贯工作，让员工掌握负面清单，知道该做什么，不该做什么，珍惜职业生涯，形成自我约束。坚持“五个不放过”，严肃问题整改，做到“改一件、销一件”“条条有反馈”“件件有落实”，举一反三，剖析根源，完善规章制度，堵塞管理漏洞。

　　下一步，邮储银行赣州市分行将持续推进内控合规管理，压紧压实责任，把“管住合规、保住质量、控住风险、防住案件”作为一切工作的前提和基础，严守法律底线、道德底线和合规底线。(杨海青)