邮储银行上饶市分行：在新征程中持续注入内控合规硬核力量

　　近年来，邮储银行上饶市分行一直高度重视内控合规文化建设工作，持续强化内控机制建设，夯实依法合规经营根基，把内控合规管理工作作为规范业务稳健经营、增强员工综合素质、强化内部风险管控、提升经营管理水平的重要手段，不断强化内控合规活动各项内容的领导部署，层层抓好各项工作任务的落实，做到思想认识到位，工作举措到位。同时，围绕工作中存在的突出问题，实施重点突破，通过优化管理流程与措施，实现业务发展与内控合规同频共振、齐头并进，为该市分行高质量内涵式发展持续注入内控合规硬核力量。

　　有方案、有举措落实案防合规管理“十二项工作”。迅速落实。该市分行第一时间组织部署落实上级行案防合规管理“十二项”工作要求，于1月份研究制定了落实方案；发动全员。由市分行法律与合规部牵头，根据属性原则确定好牵头责任部门和协办部门，分别制定了十二项具体实施方案，细化工作措施，实现全员参与，强化落实；全程、全方位有序推进。按照时间节点分三个阶段有序推进落实“十二项工作”方案，今年1月份为制定方案阶段，2-5月份为推进落实阶段，6-10月份为巩固阶段，定期汇总阶段性落实情况，并形成“十二项工作”落实情况年度报告。

　　有体系、有考核强化风险经理履职。精选人员，强化队伍。该市分行于2021年底在全市12家机构进行风险经理全面派驻试运行，2022年6月份开展全市风险经理岗位公开招聘，将一批业务能力强、综合素质好的人员充实到风险经理队伍，实现专岗专职，并定期开展风险经理培训，提升风险经理综合能力；抓履职、促管理，强化风险经理履职能力及工作质效。市分行根据风险经理履职工作手册，制定了风险经理各类非柜面业务检查底稿、调阅清单、问题台账等，细化风险经理履职责任，有效促进驻地行的基础管理；抓考核、促发展，不断完善风险经理绩效考核体系。2022年，该市分行对风险经理绩效考核方案进行了优化，有效调动风险经理工作积极性，同时将信贷资产质量、涉案银行卡、监管转办投诉等关键指标纳入驻地行风险管控情况指标内，对风险经理履职要点定期动态调整，并组织风险经理开展履职交叉互查，每季末对风险经理履职情况进行考核，考评结果与风险经理岗位职级晋升、评优评先、绩效薪酬等挂钩，作为续聘解聘的重要依据。

　　有条理、有深度开展内控合规提质增效活动。要求各单位将办法纳入“大学习、强管理、促发展”活动当中，并对基层机构学习情况进行了抽查，督促各级员工熟悉掌握清单；定期发布内控合规管理信息简报。结合监管机构及上级行发布的风险提示、处罚通报、案例警示等，联系市分行合规管理现状，有针对性进行信息刷选、汇编及下发，让员工能够及时、全面了解风险信息，提高案防合规意识；组织开展了内控合规知识竞赛及“内控合规系列”主题征文比赛，营造浓厚合规氛围。

　　有组织、有计划强化非现场数据分析应用。印发了做好内控合规数据排查分析和计划的相关通知，要求各部门按照尽职检查频次，强化各类非现场系统运用，定期执行相关风险数据模型，开展月度、季度、半年度风险排查工作；要求各部门针对排查发现本条线存在的突出合规性问题，对制度及业务流程管理进行梳理，从源头上落实整改，不断强化流程管理；要求各部门对排查发现的风险点在风险与内控管理委员会上做专题分析、提出解决方案，进一步做好结果应用。

　　有特色、有亮点开展金融知识宣传教育工作。该市分行连续两年被中国人民银行南昌中心支行评为全省金融机构金融消费者权益保护工作A档先进单位；该市分行在开展“普及金融知识万里行”活动中连续五年荣获上饶市银协“金融知识万里行活动”先进单位荣誉称号表彰；由该市分行制作的《防骗诀》宣传视频及动漫视频“以案说险之莫信天上掉馅饼 警惕非法金融骗局(水浒篇)”被监管部门采纳并广泛推送；该市分行分别在江西省分行2022年“3·15”金融知识宣传活动、“2022年普及金融知识万里行活动”及“2022年普及金融知识，守住‘钱袋子’宣传活动”中荣获第一名。

　　下一步，上饶市分行将持续加强内控合规管理工作，平衡好业务发展与内控合规之间关系，并结合工作实际，创新方式方法，因地制宜组织开展一系列内控合规文化建设特色活动。同时，积极传导监管要求、解析监管政策，分享交流活动中好的经验做法和创新成果，深入挖掘和选拔活动中涌现的先进典型，积极推广好经验、好做法、好典型，通过理念引领、机制建设、手段创新，稳步提升该市分行内控合规管理水平。 (范全东)