农业银行赣州开发区支行成功拦截一起涉案资金柜面取现事件

　　4月9日中午13时30分，一名男子陪同1人来到农业银行赣州开发区支行营业部进行柜面取现，柜面经理在取现业务操作时，电脑突然弹出“TW14高风险！”提示，为安全起见，便询问客户其资金来源、取款用途及交易等。在交谈过程中，该行柜面经理发现该客户与随行的朋友似乎不太熟悉，为谨慎起见，又再次复查了客户交易流水，发现该账户多年未使用，近两天才开始使用，而且进出金额也不大，内勤行长见状上前再进一步深入了解时，该客户总是含糊其词，答非所问，而旁边陪同来的男子总是抢着回答，这一系列反常举动引起了内勤行长的警觉，该主管一边打电话派出所报警，一边安排工作人员与该客户“周旋”，以需打印流水核实交易信息为由，拖延时间等待警方的到来。不一会，属地派出所接到电话快速到达网点后，对嫌疑人进行了盘查，发现该客户行为可疑，言辞闪烁，将其及等在一旁陪同的朋友一同带回派出所，等候进一步调查处理……

　　事后获悉，该客户为获得一些手续费用，故将本人长期未用的银行卡借给“朋友”使用以获取利润，诈骗分子采取了化整为零的手段将诈骗资金分散在多家银行卡，金额虽然不大，意在不通过大额取现来逃避银行对涉诈账户资金的监控。企图利用在柜台上支取小额资金看似正常办理业务来蒙混过关，殊不知依然难逃银行工作人员的“火眼金睛”。此次农业银行赣州开发区支行营业部工作人员警惕性高，妥善冷静处置，才使得犯罪嫌疑人成功落网，为后续警方深挖诈骗案件提供重要突破口。

　　面对严峻复杂的反电信网络诈骗形势，农业银行赣州开发区支行将继续坚持以人民为中心，切实践行农业银行服务国之大者的金融初心，以“精准研判、精细操作、精确打击”为目标，紧盯电信网络诈骗犯罪新形势新手法，精准识别可疑交易，携手警方合力打击不法分子转移涉诈资金的行为，全力守护人民群众的钱袋子，为营造稳定的区域金融环境发挥作用。（涂晓强 刘鑫）