农行赣州南康龙岭支行成功阻止一起嫌疑资金取现

　　1月24日上午，一位年轻女子来到农行赣州南康龙岭支行柜台办理取现业务，经办人员根据反诈工作要求对该客户进行了常规询问。经查询该客户流水进行，发现客户转入资金为1月23日晚转入，询问其资金来源及转入，客户称是彩礼钱，转入人只能说出姓氏，无法说出准确姓名，当即引起了经办柜员和当班主管的警觉。

　　经详细询问客户资金转入人与其的关系时，该客户声称该笔资金是为哥哥支取彩礼钱，父母年纪大，“彩礼”存入她的账户代为取出现金。银行工作人员顿觉“彩礼”不存入新郎本人或其父母账户，与常理不符，并且该客户一边回答一边用手机与他人频繁发信息交流。在银行工作人员要求该客户电话联系资金转入人或其亲人核实资金来源时，该客户又改口称转钱的是她朋友，要她帮忙从银行现金取现。

　　客户几次三番变更取现来源情况且不明转入方信息，当即一边稳住客户了解情况介绍反诈常识，一边联系当地派出所，期间该客户的“朋友”仍一直通过信息催促其到其他银行取现。

　　经过农行工作人员细心的解释和案例的宣传，客户终于打消疑虑主动说出事情原委：原来是该客户在网上认识的“朋友”有一笔虚拟币交易资金10多万要转出，他的账户无法支取，要找一个正常账户帮忙取出现金。

　　随后农行工作人员认真给客户分析该事情很有可能是非法洗钱行为，提醒客户要提高警惕及账户借用他人产生的后果，万不可因一时的信任误了自己的前程。客户顿时领悟，表示才发现诈骗无处不在，感谢农行工作人员认真敬业和温馨周全的提示。最后该名客户在反诈中心人员的陪同下，前往当地派出所核实事件信息。(李家军 肖祖钧)