监管护航 警银联手“精准截诈”

　　近日，在吉安金融监管支局的精准指导及公安民警协同配合下，辖内建设银行文山支行成功拦截一起涉诈资金取现案件，精准识破“工具人”代为取现诈骗套路，为群众挽回5000元经济损失。

　　事发当日，一名可疑人员前往建设银行文山支行网点办理取现业务，该行柜员刘文杰在落实柜面反诈排查要求中，发现其银行卡存在“即转即取”“首次交易”等异常情况，且该嫌疑人对取款用途回复逻辑混乱、前后矛盾，立刻报告营业主管彭倩，启动可疑交易处置流程，通过警银协作机制联动公安核查。经核实，该嫌疑人因在网上办理贷款，被诈骗分子利用，充当取现“工具人”，受害群众赵某被诱导将5000元被骗资金转入该嫌疑人建行账户，该嫌疑人受诈骗分子线上指示，前往柜台将诈骗资金取出。

　　此次成功拦截，是吉安金融监管支局督导银行机构压实反诈主体责任、强化柜面前端拦截能力的具体成效。下一步，吉安金融监管支局将持续践行金融为民使命、扛牢金融监管职责，深化警银协同共治，紧盯代取代转、账户转借等高发涉诈行为，督促银行机构持续强化柜面风险防控，加大反诈宣传教育力度，不断净化金融环境，切实守护好人民群众的“钱袋子”。(刘晶星)